TRANSFORMATION

IM FINANZSEKTOR

Die digitale Revolution hat die Interaktion der Banken mit ihren Kunden verändert.
Übertreffen Sie die gestiegenen Erwartungen Ihrer Kunden.

DIE GRÖSSTE BANK

DER USA

investiert in unsere Software.

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TRANSFORMATION?

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WIE TRANSFORMIERT DIE DIGITALISIERUNG
FINANZDIENSTLEISTER?

Nach Jahren der Kostensenkung gehen Banken wieder auf Wachstumskurs. Aber der Finanzsektor hat sich ein für alle Mal gewandelt.

  • Die Regulierung verändert die Branche und verlangt von Banken, dass sie jederzeit umfassende Informationen zu ihrem Geschäftsbetrieb vorlegen können
  • Dank disruptiver Technologie gewinnen die neuen Marktteilnehmer, Fintechs, digitale Herausforderer und Blockchain, an Boden
  • Kunden wollen ihre Bankgeschäfte immer und überall abwicklen können und erwarten ein konsistentes Erlebnis auf allen Kanälen

Die digitale Transformation ist für den Finanzsektor der Ausweg aus einer übergroßen Abhängigkeit von Legacy-IT-Systemen, Daten- und Anwendungssilos, einer mangelnden Transparenz des operativen Geschäftsbetriebs und unübersichtlicher Risikolage.

Die Digitale Bank 2020

WIE STELLEN SICH FÜHRENDE FINANZDIENSTLEISTER DER DIGITALEN TRANSFORMATION?

ING BankCredit SuisseRabobankATBBank Mandiri
Digital Bank 2020

DIE DIGITALE BANK 2020

Digitale Transformation – Kundenzufriedenheit neu definiert.

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VOLLSTÄNDIGE COMPLIANCE

Transparenz, Visibilität und reibungslose Compliance-Prozesse dank digitaler Transformation.

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Partner

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USE CASES

Customer Journey Design

Ihr Weg zur digitalen Bank.


Verbessern der Customer-Journey mithilfe von Prozessharmonisierung:

  • Beschreiben Sie die Customer-Journeys in detaillierten Maps
  • Untersuchen Sie, wie Ihre Prozesse, Kanäle und Organisationen diese Journeys unterstützen
  • Planen und steuern Sie die für eine nahtlose Kunden-Experience erforderlichen Veränderungen

Schaffen Sie eine nahtlose Customer-Experience
Die Vorstellungen von Banken, wie Kunden mit ihnen interagieren wollen decken sich häufig nicht mit den Erwartungen der Kunden bezüglich dieser Interaktion. Zwischen dem Wunsch von Banken, Kundeninformationen möglichst schnell zu erfassen und ihrer Fähigkeit, diese Informationen tatsächlich zu nutzen, besteht häufig eine Diskrepanz.
Damit Ihre Bank nachhaltig erfolgreich ist, müssen Sie solche Brüche und Diskrepanzen beseitigen und eine optimale Customer-Experience schaffen. Wo beginnen Sie am besten?
Die Lösung der Software AG für das Design von Customer-Journeys bietet Ihnen ein Tool für die digitale Transformation, mit dem Sie Customer-Journeys visualisieren können. Diese Visualisierung können Sie mit Informationen dazu ergänzen, in welchem Umfang Ihre Kanäle, Touchpoints und zugrunde liegenden Geschäftsprozesse diese Journeys unterstützen. Das Tool basiert auf der Digital Business Platform der Software AG.
Wo Sie Brüche feststellen, wenden Sie eine Interaktionsstrategie an, mit der Sie sowohl die technische als auch die organisatorische Transformation vorantreiben, die Sie als digitale Bank vollziehen müssen. Sie können eine nahtlose Kunden-Experience bieten und profitieren von langfristigen, für beide Seiten vorteilhaften Kundenbeziehungen.

Vorteile

  • Abbildung der Customer-Journey
  • Analyse Ihrer Geschäftsprozesse
  • Transformation mit dem Ziel einer optimierten Customer-Experience

Omni-Channel Integration

Keine Brüche zwischen den verschiedenen Kundenkanälen!


Schaffen Sie eine konsistente, reibungslose Customer-Experience:

  • Verknüpfen Sie aktuelle und zukünftige Geschäftsprozesse und Channel-Infrastrukturen
  • Ermöglichen Sie den Zugriff auf aktuelle Kundeninformationen über jeden Kanal
  • Bieten Sie einen Kundenservice, mit dem Sie die Erwartungen an eine digitale Bank in jeder Hinsicht erfüllen

Alle „virtuellen Türen“ führen zur selben Bank
Banken bedienen ihre Kunden heute über verschiedene Kanäle: ein Web-Portal, ein Call-Center oder eine Mobile-App sind mögliche Wege. Bei vielen Banken führen diese Wege aber nicht zum selben Ort.
Der Kassierer in einer Ihrer Filialen ist nicht darüber informiert, was Ihre Kunden auf Ihrem Web-Portal machen; Ihre Call-Center-Mitarbeiter wissen vielleicht nicht, dass ein Kunde bereits über Ihre Mobile-App bezahlt hat. Diese Brüche in den Geschäftsprozessen irritieren die Kunden und beeinträchtigen die Customer-Experience.
Bewältigen Sie die Herausforderungen der Geschäftsprozess-Integration und -Überwachung mithilfe der Software AG-Lösung für Omnichannel-Integration. Die Lösung basiert auf der Digital Business Platform der Software AG.
Dank der Lösung können Ihre Kunden je nach ihren persönlichen Anforderungen und Präferenzen reibungslos von einem Kanal zum anderen wechseln. So wird jede Kundeninteraktion Teil einer langfristigen Beziehung, in die alle Kanäle eingebunden und Systeme und Mitarbeiter über alle vorangegangenen Interaktionen informiert sind, auch über Interaktionen, die gerade erst stattgefunden haben.

Vorteile

  • Integration aller Kanäle
  • Bereitstellung aktueller Informationen
  • Nahtlose Customer-Experience

Real-Time Customer Insight

Nutzen Sie den Augenblick – schaffen Sie eine Customer-Experience mit persönlichem Touch.


Erfassen, analysieren und nutzen Sie Informationen, die Sie über Kundeninteraktionen aus allen angebotenen Kanälen beziehen:

  • Gestalten Sie Ihre zentralen Geschäftsprozesse so, dass Sie die Erwartungen Ihrer Kunden effizient erfüllen 
  • Verknüpfen Sie alle Prozesse und straffen Sie damit Ihre Kundeninteraktionen
  • Versetzen Sie Ihre Mitarbeiter in die Lage, relevante Services zeitnah zu erbringen und Ihre Kunden bei jedem Schritt zu unterstützen

Analysen, Prognosen und die richtige Antwort zur richtigen Zeit
Ihre Kunden wollen nicht auf Antworten warten. Also rufen Sie in Ihrem Call-Center an oder kontaktieren Sie über das Internet oder Mobilgeräte. Zwischen diesen verschiedenen Kanälen machen Ihre Kunden keinen Unterschied, sie sehen diese alle als Teil Ihres Unternehmens. Wenn Sie morgens um neun Ihre Webseite besuchen, erwarten sie dass der Call-Center-Mitarbeiter, mit dem sie fünf nach neun sprechen, darüber Bescheid weiß.
Wenn Ihre Geschäftsprozesse und Ihre Infrastruktur diese Erwartungen nicht erfüllen, ist die Geschäftschance verloren.
Der Real-Time Customer Interaction Manager der Software AG liefert die Tools, die Integrationsplattform und die Services für Echtzeit-Analytik, die Sie für eine intelligente Customer-Experience mit persönlichem Touch brauchen. Die Lösung basiert auf der Digital Business Platform und erlaubt es Ihnen, Informationen aus allen Kundenkanälen zu erfassen, zu analysieren und entsprechend zu agieren.
Dank der Lösung machen Sie das Beste aus jeder Kundeninteraktion und steigern die Kundenzufriedenheit. Gleichzeitig erreichen Sie, dass Ihre Mitarbeiter Spaß an ihrem Job haben und deshalb effizienter arbeiten.

Vorteile

  • Analyse- und Optimierungstools erleichtern Prozessverbesserungen
  • Echtzeit-Analyse riesiger Datenströme
  • Korrekte Antworten

Smart Branch Monitoring

Gewinnen Sie Kunden durch einen personalisierten Service.


Sie kennen Ihre Kunden – nutzen Sie dieses Wissen:

  • Stellen Sie Echtzeitinformationen zu vorangegangen Interaktionen bereit, sobald ein Kunde in die Filiale kommt
  • Prognostizieren Sie  mithilfe von Echtzeit-Analytik, mit welchen Wünschen ein Kunden in die Filiale kommt
  • Informieren Sie den zuständigen Filialmitarbeiter über das Eintreffen des Kunden und erfüllen Sie dessen wahrscheinliche Anforderungen mithilfe von  Echtzeit-Personalisierung

Optimierung der Customer-Experience in der Filiale
Die persönliche Beratung vor Ort ist die wichtigste Aufgabe der Mitarbeiter in Ihren Filialen. Optimieren Sie mit der Lösung der Software AG für smartes Filial-Monitoring die Interaktion Ihrer Filialmitarbeiter mit Ihren Kunden. Die Lösung basiert auf der Digital Business Platform der Software AG.
Sie erkennen damit, wenn Ihnen bekannte Kunden die Filiale betreten und informieren sofort einen kompetenten Mitarbeiter. Gleichzeitig lassen Sie ihn wissen, mit welchen Anforderungen der Kunde in die Filiale kommt.
Über Echtzeit-Analytik überprüfen Sie, welche Transaktionen der Kunde bei früheren Besuchen in der Filiale getätigt hat und zeigen mögliche Gründe für den heutigen Besuch auf. Ausgerüstet mit diesen Erkenntnissen können Ihre Mitarbeiter den Kunden sofort ansprechen und ihm die gewünschten Services anbieten. Bei allem spürt der Kunde den persönlichen Touch, sodass er auch in Zukunft Ihre Filiale gerne besuchen wird.

Vorteile

  • Kundenerkennung und Beobachtung von Kundenbewegungen in der Filiale
  • Echtzeit-Analyse vorangegangener Kundentransaktionen 
  • Prognostiziert in Echtzeit mögliche Gründe für den Filialbesuch 
  • Informiert zuständige Mitarbeiter über die Ankunft des Kunden und seine möglichen Wünsche

Smart Signage for Retail Banking

Persönliche Kundenansprache über personalisierte digitale Beschilderung.


Ihre Kunden haben unterschiedliche Bedürfnisse? Sprechen Sie diese mit Smart Signage an:

  • Stellen Sie – anonym und in Echtzeit – fest, zu welcher Zielgruppe die Kunden gehören, die sich im Sichtbereich der digitalen Signage aufhalten
  • Zeigen Sie auf der vorhandenen digitalen Signage zielgruppenspezifischen Inhalte an 
  • Identifizieren und interpretieren Sie in Echtzeit die Reaktion der Betrachter auf die Inhalte und initiieren Sie passende Aktionen

Interagieren Sie über Smart Signage mit Ihren Kunden
Die Gründe, aus denen Kunden Ihre Filialen besuchen sind vielfältig, meistens kennen Sie diese: Ein junges Paar will sich über eine Hypothek, einen Autokredit oder einen Ausbildungskredit informieren. Ein älteres Paar interessiert sich vielleicht für eine Versicherung oder einen Sparplan für den Ruhestand.
Wie erreichen Sie, dass sich alle Kunden mit ihren unterschiedlichen Bedürfnissen in Ihrer Filiale gut aufgehoben fühlen? So könnte Signage, bei der es um Ausbildungskredite geht, könnte Kunden abschrecken, die sich für eine Versicherung oder einen Rentensparplan interessieren. Sie könnten den Eindruck gewinnen, Ihre Bank habe für ihre Bedürfnisse nicht das richtige Angebot.
Die Smart- Signage- Lösung der Software AG für Smart Signage für Privatkundenbanken erkennt in Echtzeit das Alter und Geschlecht eines Betrachters, der vor einem Bildschirm stehenbleibt. Dann werden Inhalte angezeigt, die speziell auf das entsprechende Kundensegment zugeschnitten sind, sodass jede Anzeige die individuellen Bedürfnisse des Betrachters anspricht. Die Lösung basiert auf der Digital Business Platform der Software AG.

Vorteile

  • Bereitstellung personalisierter Inhalte
  • Schutz der Anonymität des Betrachters bei der Präsentation zielgruppenspezifischer Inhalte
  • Integration mit anderen Bankensystemen schafft eine reibungslose Kundeninteraktion

Operationalizing Blockchain

Nutzen Sie Blockchain? Binden Sie diese in Ihre Unternehmenssystem und- anwendungen ein.


Unsere Lösung ermöglicht:

  • Interoperabilität durch nahtlose Integration von Blockchain mit Legacy-Technologie
  • Überwachung, Ausnahme-Management und Alarmierung bei Blockchain-Ereignissen
  • Governance und Sicherheit für unternehmens- oder branchenweite Blockchains

Der Schlüssel für Ihren Erfolg: der Blockchain-Access-Layer
Blockchain-Technologie steht noch am Anfang ihrer Entwicklung; über Anwendungsfälle, Herausforderungen beim Einsatz in der Praxis und ihre Auswirkungen auf die Regulierung herrscht noch große Unsicherheit.
Feststeht, dass Finanzdienstleister Blockchain über die Integration mit Geschäftsanwendungen, Legacy-Systemen, Risikomanagement- und Compliance-Prozessen usw. operationalisieren müssen.
Die Software AG unterstützt Finanzdienstleister dabei mit einem Blockchain-Access-Layer, über den sie Blockchains an die IT-Systeme und Geschäftsprozesse des Unternehmens anbinden. Die Lösung läuft auf der agilen, modularen Digital Business Platform der Software AG.

Vorteile

  • Interoperabilität
  • Verlässliche Governance
  • Prozessereignisse in Echtzeit
  • Prozessautomatisierung

Market Surveillance

Verdachtsfälle erkennen und rechtzeitig reagieren

Marktmissbrauch und Manipulation erkennen:

  • Sie erkennen nicht autorisierte, missbräuchliche und fehlerhafte Handelstransaktionen schnell und können umgehend handeln
  • Dank einer anpassbaren Plattform können Sie unverzüglich auf die Änderung von Vorschriften reagieren
  • Überwachen Sie unterschiedliche Märkte, Anlageklassen und Rechtsprechungen mit einer einzigen Lösung

Nicht autorisierte Handelstransaktionen rechtzeitig erkennen, geänderte Vorschriften zügig umsetzen
Dank der Lösung sind Finanzdienstleister in der Lage, sofort auf missbräuchliche und fehlerhafte Transaktionen zu reagieren. Die Lösung basiert auf bewährter Apama-Technologie und ist sofort einsetzbar.
Sie kombiniert Echtzeit- und historische Daten, um Marktmissbrauch, Manipulation, Geldwäsche und nicht autorisierte Algorithmen für alle Anlageklassen und Märkte zu erkennen. Um auch sehr große Datenvolumen zu verarbeiten ist sie jederzeit skalierbar.
Sie erreichen damit die Flexibilität und Agilität, die erforderlich sind, um die speziellen, immer neuen Vorschriften zu erfüllen, die diesen Markt kennzeichnen. Die Lösung ist anwendbar auf alle Risiko- und Compliance-Funktionen im Vor- und Nach-Handels-Monitoring.

Vorteile

  • Schnelle Identifikation nicht autorisierter, missbräuchlicher und fehlerhafter Handelstransaktionen, umgehendes Eingreifen
  • Anpassung der Marktbeobachtungsplattform bei Änderung von Vorschriften
  • Anpassung der Lösung an unterschiedliche Märkte, Anlageklassen und Rechtsprechungen
  • Schnelle Einführung

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